28 июня 2018 года Президент России Владимир Путин подписал Федеральный закон от 27.06.2018 N 167-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств", который вступает в силу по истечении девяноста дней после дня его официального опубликования (примерно 15 августа 2018 года).

Документы направлен на благие цели – предотварщение хищения денежных средств, но обратная сторона закона позволяет банкам считать практически любые операции подозрительными и блокировать их до момент проведения проверки и предоставления всех оправдательных документов клиентом банка.

Официальная версия закона:

Документ позволяет заблокировать счет на срок до двух дней, если на нем подозрительно быстро уменьшаются средства. Владельца оповестят об этом по телефону или электронной почте, также о таких операциях уведомят Центробанк. О подозрительной транзакции сообщат и получателю денег, после чего у него будет пять рабочих дней, чтобы документально подтвердить обоснованность поступления на счет.

Разблокировать карту клиент сможет, уведомив банк в отсутствии подозрительных манипуляций со своим счетом, после чего перевод будет выполнен незамедлительно.

Помимо карт банки смогут блокировать электронные кошельки, мобильные приложения и аналогичные сервисы.

Посмотреть закон можно здесь.